Skonsolidowane Sprawozdanie z Przepływów Środków Pieniężnych
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej
| w tysiącach zł | 1.01.2022 -31.12.2022 | 1.01.2021 -31.12.2021 |
| Zysk (strata) po opodatkowaniu | (1 014 566) | (1 331 866) |
| Korekty razem: | 11 009 488 | 4 119 208 |
| Odsetki otrzymane | 4 581 321 | 2 840 116 |
| Odsetki zapłacone | (1 310 466) | (117 173) |
| Amortyzacja | 208 922 | 201 595 |
| Zyski/straty z tytułu różnic kursowych | 0 | 0 |
| Przychody z tytułu dywidend | (3 796) | (3 761) |
| Rezerwy | 420 639 | 436 880 |
| Wynik na sprzedaży i likwidacji inwestycyjnych aktywów finansowych | (1 490) | (11 483) |
| Zmiana stanu aktywów finansowych wycenianych do wartości godziwej przez Rachunek zysków i strat | (306 541) | (207 232) |
| Zmiana stanu kredytów i pożyczek udzielonych innym bankom | 110 198 | (74 610) |
| Zmiana stanu kredytów i pożyczek udzielonych klientom | (1 984 810) | (7 533 210) |
| Zmiana stanu należności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z przyrzeczeniem odkupu | 237 878 | (202 947) |
| Zmiana stanu zobowiązań wycenianych do wartości godziwej przez Rachunek zysków i strat | 182 018 | (149 815) |
| Zmiana stanu zobowiązań wobec banków | 481 852 | (364 842) |
| Zmiana stanu zobowiązań wobec klientów | 7 826 048 | 10 050 781 |
| Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym przyrzeczeniem odkupu | 34 833 | (228 737) |
| Zmiana stanu zobowiązań z tytułu emisji dłużnych papierów wartościowych | 204 828 | (265 008) |
| Zmiana stanu rozrachunków z tytułu podatku dochodowego | 289 733 | 333 839 |
| Podatek dochodowy zapłacony | (235 492) | (235 473) |
| Zmiana stanu pozostałych aktywów i pasywów | 154 631 | (399 748) |
| Pozostałe pozycje | 119 182 | 50 036 |
| Środki pieniężne netto z działalności operacyjnej | 9 994 922 | 2 787 342 |
B. Przepływy środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej
| w tysiącach zł | 1.01.2022 -31.12.2022 | 1.01.2021 -31.12.2021 |
| Wpływy z działalności inwestycyjnej | 160 586 389 | 223 396 042 |
| Zbycie wartości niematerialnych oraz składników rzeczowego majątku trwałego | 15 706 | 13 323 |
| Zbycie akcji i udziałów w podmiotach podporządkowanych | 0 | 0 |
| Zbycie inwestycyjnych aktywów finansowych | 160 566 887 | 223 378 958 |
| Pozostałe wpływy inwestycyjne | 3 796 | 3 761 |
| Wydatki z tytułu działalności inwestycyjnej | (159 367 440) | (223 952 624) |
| Nabycie wartości niematerialnych oraz składników rzeczowego majątku trwałego | (157 008) | (94 510) |
| Zakup akcji Euro Bank z pomniejszeniem o nabyte środki pieniężne | 0 | 0 |
| Nabycie inwestycyjnych aktywów finansowych | (159 210 432) | (223 858 114) |
| Pozostałe wydatki inwestycyjne | 0 | 0 |
| Środki pieniężne netto z działalności inwestycyjnej | 1 218 949 | (556 582) |
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
| w tysiącach zł | 1.01.2022 -31.12.2022 | 1.01.2021 -31.12.2021 |
| Wpływy z działalności finansowej | 0 | 0 |
| Zaciągnięcie kredytów długoterminowych | 0 | 0 |
| Emisja dłużnych papierów wartościowych | 0 | 0 |
| Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych | 0 | 0 |
| Wpływy z emisji akcji własnych oraz dopłat do kapitału | 0 | 0 |
| Pozostałe wpływy finansowe | 0 | 0 |
| Wydatki z tytułu działalności finansowej | (355 026) | (444 950) |
| Spłata kredytów długoterminowych | (265 988) | (147 960) |
| Wykup dłużnych papierów wartościowych | 0 | (250 000) |
| Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych | 0 | 0 |
| Wydatki z tytułu kosztów emisji | 0 | 0 |
| Umorzenie akcji | 0 | 0 |
| Płatności dywidend i innych wypłat na rzecz właścicieli | 0 | 0 |
| Pozostałe wydatki finansowe | (89 038) | (46 990) |
| Środki pieniężne netto z działalności finansowej | (355 026) | (444 950) |
| D. ZMIANA STANU ŚRODKÓW PIENIĘŻNYCH NETTO (A+B+C) | 10 858 845 | 1 785 810 |
| w tym z tytułu różnic kursowych | 4 630 | 4 072 |
| E. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA POCZĄTEK OKRESU SPRAWOZDAWCZEGO | 3 372 244 | 1 586 434 |
| F. ŚRODKI PIENIĘŻNE NA KONIEC OKRESU SPRAWOZDAWCZEGO (D+E) | 14 231 089 | 3 372 244 |
Dodatkowe informacje do rachunku przepływów środków pieniężnych zamieszczone są w Dodatkowe objaśnienia do rachunku przepływów środków pieniężnych w rozdziale „Informacje uzupełniające”.
Informacje z zakresu zobowiązań klasyfikowanych do działalności finansowej zostały zaprezentowane w punktach 32), 35), 36) rozdziału „Noty do Sprawozdania Finansowego”.