Stosowany przez Bank Program przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CTF) jest kompleksowym systemem identyfikacji obszarów zagrożenia, jakie niesie ze sobą przestępstwo prania pieniędzy.
W Spółkach Grupy Banku funkcjonują osobne polityki dotyczące zapobiegania nadużyciom, jednak działania podejmowane w ramach realizacji tych polityk są podobne. Polegają m.in. na stosowaniu wobec klientów środków bezpieczeństwa finansowego uzależnionych od oceny ryzyka prania pieniędzy, rejestrowaniu i raportowaniu transakcji, typowaniu transakcji podejrzanych, współpracy z Generalnym Inspektorem Informacji Finansowej.
Bank Millennium i Spółki Grupy Banku na bieżąco dostosowują raporty do analizy transakcji podejrzanych, uwzględniając funkcjonujące w danym okresie schematy (branże, kierunki przepływu środków finansowych, zachowania klientów). Działania te mają na celu skuteczną identyfikację i raportowanie transakcji mogących mieć związek z procederem prania pieniędzy.
Wprowadzone procedury wewnętrzne, rozwiązania organizacyjne oraz programy szkoleń dla pracowników zapewniają sprawne funkcjonowanie polityk zapobiegania nadużyciom.
2018 Grupa | 2018 Bank | 2017 Grupa | 2017 Bank | 2016 Bank | 2015 Bank | |
---|---|---|---|---|---|---|
Liczba i % przeszkolonych pracowników* | 1 511 (24%) |
1 381 (24%) |
1 572 (26%) |
1 247 (23%) |
1 093 (20%) |
1 259 (23%) |
Liczba przekazanych do GIIF** raportów na temat Podejrzanej Działalności (SAR) | 224 | 221 | 177 | 176 | 148 | 152 |
Liczba klientów, których dotyczyły raporty SAR | 842 | 839 | 558 | 557 | 450 | 472 |
* szkoleni są nowi pracownicy wybranych jednostek
**Generalny Inspektor Informacji Finansowej